- 防非宣傳 ▏防范非法集資典型案例第三期
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以“消費(fèi)返利”為名義的非法集資騙局典型案例：黃某某等人在未經(jīng)國家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以成立某電子商務(wù)公司為依托，通過銷售茶葉返利的方式進(jìn)行非法集資，具體模式為：投資者投資若干資金即成為該公司會(huì)員，再投資或介紹新會(huì)員投單可獲得返利，相當(dāng)于年化收益率300%以上。會(huì)員介紹發(fā)展數(shù)量越多則可成為高管。此類消費(fèi)返利模式吸引眾多中老年人參與，通過微信群、口口相傳等形式介紹、推廣、宣傳該公司的投資模式，吸引不特定的社會(huì)公眾進(jìn)行投資，以獲得高額回報(bào)，最終給投資人造成損失。法院經(jīng)審理認(rèn)為，此行為違反國家金融管理規(guī)定，伙同他人變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。風(fēng)險(xiǎn)提示：此類消費(fèi)返利不同于正常商家返利促銷活動(dòng)，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于返利資金主要來源于商品溢價(jià)收入、會(huì)員和加盟商繳納的費(fèi)用，多數(shù)平臺(tái)不存在與其承諾回報(bào)相匹配的正當(dāng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長期維系。一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。非法集資往往以高額回報(bào)為誘餌;另一方面正常消費(fèi)返利一般時(shí)間差較小，非法集資則承諾在未來較長的時(shí)間內(nèi)，逐步按比例返還，消費(fèi)行為之間存在較大時(shí)間差，為資金鏈維系留下可操作空間。凡是未經(jīng)政府主管部門批準(zhǔn)的，承諾在一定時(shí)間還本付息的都是非法行為;同時(shí)也不要受犯罪分子高額回報(bào)誘惑，協(xié)助犯罪分子從事非法金融活動(dòng)。因此，老年朋友要理性選擇合法合規(guī)的投資理財(cái)渠道，不為高額回報(bào)所誘惑。老年人在進(jìn)行投資之前一定要跟子女商量，切勿輕信他人，守好自己的養(yǎng)老錢，若發(fā)現(xiàn)有人有非法吸收公眾存款的行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案減少損失。
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