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近年來(lái)非法集資花樣不斷翻新騙術(shù)持續(xù)升級(jí)非法集資的套路是什么?

如何才能讓自己和身邊人遠(yuǎn)離陷阱?一起來(lái)看看

01. 什么是非法集資“非法集資”是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

02. 非法集資主要表現(xiàn)形式非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。

主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

(1)借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

(2)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

(3)通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

(4)通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

(5)以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

(6)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

(7)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

(8)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

(9)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

03. 如何有效識(shí)別非法集資如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕：

(1)以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的;

(2)以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

(3)以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;

(4)以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;

(5)以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;

(6)以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

(7)在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?

(8)以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

(9)“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

(10)要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

04. 如何有效防范非法集資防范非法集資的“四看三思等一夜”法：

四看。

一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。

二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。

三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。

四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等不特定群體。

三思。

一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。

二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。

三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。