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【導讀】“高級理財師教你投資”、“股市不好就投原油現(xiàn)貨”、“T+0結合高倍杠桿”、“低門檻高收益”……這些充滿誘惑的宣傳總讓人躍躍欲試，然而背后或許是一個個網(wǎng)絡詐騙陷阱。近日，溫州樂清警方在市反詐騙中心支持下破獲了一起系列網(wǎng)絡虛擬投資詐騙案件，搗毀了以投資原油、現(xiàn)貨等為名的詐騙團伙，涉案金額達上千萬元。

怎樣識別真假期貨交易，誤入騙局又如何維權。經(jīng)濟之聲《天天315》特別專欄——《期貨“打假”在行動》，教您識別真假期貨交易，期貨“打假”我們在一起！

主持人：紀春

嘉賓一：中國證監(jiān)會打非局  陳柏峰

嘉賓二：中國期貨業(yè)協(xié)會常年法律顧問  于學會

經(jīng)濟之聲：陳柏峰先生來自中國證監(jiān)會打非局，打非局的主要職責是不是就是打擊非法證券期貨活動，打擊起來難嗎？

陳柏峰：中國證監(jiān)會打非局成立于2014年，是證監(jiān)會部門調(diào)整之后新設的部門之一。其主要職責有三部分，一是承擔打擊非法證券期貨活動的有關工作，負責對非法發(fā)行證券、非法證券期貨經(jīng)營咨詢活動等的認定、查處；二是承擔清理整頓各類交易場所的有關工作；三是擬訂區(qū)域性股權轉讓市場的監(jiān)管規(guī)則和實施細則。

經(jīng)濟之聲：于律師是中國期貨業(yè)協(xié)會的常年法律顧問，曾參與重要期貨法律、法規(guī)的起草工作；代理過多起業(yè)內(nèi)有影響的期貨法律訴訟，擁有豐富的期貨訴訟實踐經(jīng)驗。想請教一下于律師，您覺得在期貨交易領域哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)問題，容易出現(xiàn)糾紛？

于學會：期貨交易領域，因為投資者都需要通過期貨公司代理來進入期貨市場，目前主要容易出現(xiàn)糾紛的主要是投資者和期貨公司之間的代理環(huán)節(jié)，因為期貨交易特有的交易機制，比如強行平倉這種特殊的交易機制，因此比一般的交易更容易發(fā)生糾紛。

經(jīng)濟之聲：從溫州樂清警方破獲的這起系列網(wǎng)絡虛擬投資詐騙案件當中可以看到，涉案金額比較高，達上千萬元；另外是以投資原油以及白銀現(xiàn)貨為名來實施詐騙。類似的爆料，《天天315》欄目接到過多起。案例當中提到的這種情形，從全國各地來看是不是還比較多？

于學會：比較多，我們也經(jīng)常接到這種情況的電話投訴。

陳柏峰：最近這幾年，以現(xiàn)貨、原油、白銀，還有一些大宗商品為交易標的的平臺特別多，發(fā)生糾紛的事件也很多，上述案例是比較典型的一種詐騙手段。

經(jīng)濟之聲：為什么這些現(xiàn)貨平臺喜歡穿著期貨的外衣呢？是不是和期貨交易的一些特點有很大關系？

于學會：有關系。期貨交易設計當初就是針對現(xiàn)貨市場，因為以前的現(xiàn)貨市場不能滿足貿(mào)易的需要，所以設計了期貨市場。期貨交易有幾個特點：第一個是杠桿交易，也就是“保證金交易”。 第二個叫雙向交易，由于大多數(shù)客戶不需要交割的，最后平倉沖賬。期貨市場有一個特有的“賣空”概念，可以先做出“賣“交易，這種機制的設計有利于市場的流動性。對于騙子而言，他們也更喜歡這種機制，對投資者也很有吸引力。

經(jīng)濟之聲：您談到，保證金交易還有雙向交易，這兩個特點都是增加交易機會的，但同時是不是也放大了相應的風險？

于學會：這是一定的。期貨交易還有一點在于，它是T+0，就是當天可以反復多次交易，世界各國對期貨市場監(jiān)管都非常嚴。市場面向社會的公開性吸引了大量的社會投資者。目前在我們國家這種騙子屬于鉆了空子。

經(jīng)濟之聲：期貨交易的這幾個特點實際上都是在交易機制上做了一定的改變，比傳統(tǒng)的現(xiàn)貨交易更加有效率。但是不是也會有一些人利用這些特點，搞不法行為，比如T+0，高倍杠桿，低門檻高收益這些由頭都挺吸引投資者的，是嗎？

陳柏峰：是的。因為本身這個期貨交易模式就是一個反復的快進快出，交易平臺為了盡快賺取錢財，也采用這種模式來吸引投資者。

經(jīng)濟之聲：對，這些忽悠還是挺誘人的。一般期貨交易的門檻相對較高，但是他這里說低門檻高收益，所以投資者很容易上當受騙。

經(jīng)濟之聲：我們也看到，剛才呈現(xiàn)的溫州破獲的這個案例當中，在抓捕的現(xiàn)場，警方清理犯罪嫌疑人作案工具的時候發(fā)現(xiàn)了大量的銀行卡，賬本以及騙術教程，騙術教程都是很專業(yè)。

根據(jù)一名嫌疑人講，在詐騙過程當中，他們從發(fā)展客戶，給客戶開設投資賬戶，還有投資理財指導，全都是通過電話和網(wǎng)絡QQ聊天，被害人和犯罪嫌疑人從來都沒有見過面，被害人即使發(fā)現(xiàn)上當受騙，也沒有辦法去找到他們，而為了讓這個騙術看起來更逼真，他們還特意編寫了幾種推銷的開場白，根據(jù)不同的場景分為銀行切入式、談股論金式、直截了當式等，這些騙子真的非常“專業(yè)”。兩位有沒有接到過類似的推銷電話，是怎么應付的？

于學會：我有接到這種電話，推銷貴金屬、白銀、石油這種的非常多。

經(jīng)濟之聲：為什么總是選擇白銀、貴金屬或者石油呢？

于學會：之所以總是選擇白銀、貴金屬或者石油，可能是在普通老百姓眼中，期貨交易還是比較高大上。金銀投資一向是投資者最喜歡的類型，而且白銀體量小、門檻低，適合炒作。白銀交易歷來比較活躍，騙子就喜歡這種品種。

經(jīng)濟之聲：我們了解到，據(jù)說有一些平臺，為了讓交易平臺看起來更加逼真，他們會去購買正規(guī)的網(wǎng)頁模板來搭建詐騙投資公司的網(wǎng)頁，而客戶下載的操盤軟件是犯罪嫌疑人在網(wǎng)上買的，但是留有后門可以篡改數(shù)據(jù)。軟件上顯示的虛擬盤口和價格與正規(guī)交易平臺一點關系都沒有。整個操作都是虛假的，是不是就可以認定它是一種很明顯的欺詐？

于學會：對于期貨市場，各國政府都是嚴加監(jiān)管。其最重要的一點就是真實和透明，像這種開后門做假的軟件，期貨市場早期也有一批這種騙子。十幾年前，他們給投資者看盤的時候放錄像帶，大家信以為真，錄像帶想要它漲就是漲，想要它跌就是跌，這種是純粹的詐騙，和正規(guī)期貨市場完全沒有一點可比性。這種很好認定，直接按刑事詐騙處理。

經(jīng)濟之聲：這種很明顯的詐騙，我們的國家監(jiān)管部門在清理這種平臺的政策方面是怎么規(guī)定的？

陳柏峰：自2011年開始這種平臺比較泛濫之后，國務院出臺了《關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號），也是我們通常所說的38號文，對各類交易場所的交易標的以及交易模式都進行了規(guī)定。2012年又進一步細化，國務院辦公廳專門下發(fā)《關于清理整頓各類交易場所的實施意見》（國辦發(fā)〔2012〕37號），也就是37號文。

這兩個文件都明確了誰批誰管的原則，這類場所由地方政府來批，清理整頓的職責也由地方政府來負責。聯(lián)席會議主要是起到督促協(xié)調(diào)作用，它對這些交易場所沒有監(jiān)管職責，也沒有權利對他們監(jiān)管，所以最終的清理整頓情況還是要看地方政府的力度。

經(jīng)濟之聲：有網(wǎng)友問，現(xiàn)在有種交易叫微交易，很多人參與其中，在微信平臺上進行，怎么定性這種交易？

于學會：個人理解，微交易算是現(xiàn)代市場的一種創(chuàng)新吧。合約非常非常小，比如100塊錢，做一筆單子盈虧很低，投資者贏了賺不了大錢，虧了也不會傷筋動骨。實際上，如果參與數(shù)量眾多的話，平臺經(jīng)營者能賺取很多錢。是不是指的是這種交易。

陳柏峰：如果網(wǎng)友指的是這種交易，我理解，這種平臺或場所只是把合約變小了，然后把交易的陣地轉移了，通過微信或者易于傳播的渠道，小額化德搞一些原油、白銀之類的商品名字，有點類似前一段出現(xiàn)的二元期權的模式。都有點采用期貨的模式打擦邊球的意思。

經(jīng)濟之聲：恩，打擦邊球，但它金額非常小，可能對參與人的影響不是特別大。建議他們從事這樣的交易嗎？二位。

陳柏峰：這個雖然金額比較小，可能你說，弄個百十來塊，參與一下也無妨，但是我覺得這個東西沒有實際的意義，有點類似于賭博。不建議大家參與這項交易。

于學會：其實參加任何一個市場，不論大小，首先要保證真實，保證價格是公開真實的�，F(xiàn)在，這種市場有個最大問題是沒有國家政府的監(jiān)管，經(jīng)營者做的品種、報的價格，是否是完全真實的，這不好判斷，根本沒有人來制約。目前而言，在國家對它沒有統(tǒng)一監(jiān)管之前，如果你覺得錢很少，玩玩也就玩玩，有這種心態(tài)也就算了，如果你要投資，那還是要謹慎。

經(jīng)濟之聲：有網(wǎng)友問到，周圍很多人在推銷云數(shù)貿(mào)的上市盤，二位了解嗎？

陳柏峰：我之前看到過一些，也接到過一些類似的投訴。這有點類似于發(fā)股票的意思，可能涉及到非法發(fā)行股票或者非法發(fā)行證券的范圍。云數(shù)貿(mào)好像是打著境外的旗號在做，之前有相關的證監(jiān)局也對他們出具過其不具有公開發(fā)行資格的認定意見。因此提醒網(wǎng)友遇到這種情況，第一，不要參與；第二，如果參與了盡量保存好證據(jù)，然后盡快向公安機關報案。

經(jīng)濟之聲：還有網(wǎng)友問到，最近有很多郵幣卡交易，類似于期貨交易，二位怎么看？

于學會：郵幣卡目前也是利用期貨交易的機制，而且現(xiàn)在還炒得很火。個人認為，這只是我個人意見�，F(xiàn)在這種交易完全脫離了現(xiàn)貨市場的真正的供需，不反映現(xiàn)貨實際的供需狀況，只是一個純投機盤。對于這種市場，參與者，尤其是不了解內(nèi)情的投資者，參與進去的風險還是比較大，如果出現(xiàn)問題，將來維權的難度也非常大。

經(jīng)濟之聲：什么交易場所是正規(guī)的期貨交易場所？

于學會：目前正式批準的正規(guī)期貨場所，我們國家只有四家，就是中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所。這四家是國務院批準，中國證監(jiān)會監(jiān)管的。

經(jīng)濟之聲：怎么看待其他交易的場所和平臺呢？

陳柏峰：個人認為，有一些平臺有地方政府批文或者備案。第一，不能說它是非法的，因為它有地方政府的文件。第二，他們所從事的事或者采取的模式也很難說是合法的，因為它采用了一種類期貨的交易模式。因為從期貨交易管理條例來講，未經(jīng)國務院證券期貨監(jiān)督管理機構批準的任何單位和個人不能組織期貨交易。第三，這種平臺多數(shù)是采用一些我們看不見摸不著的手段進行操作。現(xiàn)在一些平臺的商品價格走勢跟放錄像差不多，它本身不形成價格，有的會說他采用國際的價格，跟國際的價格走。

經(jīng)濟之聲：有網(wǎng)友問到，現(xiàn)在我們國家有沒有合法的白銀交易平臺，有沒有什么途徑可以查一下哪個是合法，哪個不是合法的？

陳柏峰：白銀期貨是有的，合法的只有上海期貨交易所的白銀期貨交易。查詢渠道非常方便，一是中國證監(jiān)會網(wǎng)站，二是期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，以及各個交易所的網(wǎng)站都可以查到合法的經(jīng)紀渠道或期貨公司。

經(jīng)濟之聲：剛才和陳先生探討了其他一些交易平臺的性質(zhì)，基本上還是屬于屬地監(jiān)管的原則，誰家的孩子誰抱走，誰批的市場，誰來負責善后，總體是不是這樣一種情況？

陳柏峰：是的。多數(shù)時候出現(xiàn)問題后續(xù)的維權就特別困難。所以風險特別大，投資者還是要謹慎。

于學會：之所以目前建議大家參加正規(guī)期貨市場，就是因為在證監(jiān)會管理下的正規(guī)期貨市場經(jīng)過多年的監(jiān)管，整個體系建設非常完善，比如客戶保證金由統(tǒng)一的保證金監(jiān)控中心管理，期貨公司從業(yè)人員都需要考試領證上崗；如果發(fā)生糾紛跟期貨公司解決不了，可以去證監(jiān)會投訴，會有專門人來受理等。證監(jiān)會會對期貨公司進行處罰、期貨業(yè)協(xié)會會有紀律處分，非常完善。但是除了正規(guī)幾家市場之外的市場，目前的法律基本空白，投資者一旦發(fā)生糾紛，就很難處理，因為沒有法律，沒有有關部門來處理這種事情。他只能去找省委，但很多省委也沒有相關的地方法規(guī)。目前只有一個可能性，一個人兩人投訴沒有用，特別多了，出現(xiàn)問題了，最后當?shù)毓簿纸槿�，然后把這個市場查封了，等待處理。目前這種是最常見的方式。對于參與這個市場的投資者，風險很大。

經(jīng)濟之聲：有位朋友說，你看很多投資人正規(guī)的平臺不去，非要在非法的平臺去玩，這是不是也是因為他們有一夜暴富的心態(tài)，和這些人的投機心態(tài)有一些關系呢？

陳柏峰：一夜暴富的心態(tài)害了很多人。非法的平臺和合法合規(guī)的期貨平臺有一個很大區(qū)別，就是當你在期貨公司準備參與期貨交易時，他首先是提示風險。但是這些大宗平臺一上來就跟你說你可以賺幾倍，他永遠不會對你說風險。

經(jīng)濟之聲：還有位朋友問到，在微信買珠寶期貨，這是真是假？

陳柏峰：我們在正規(guī)的期貨市場沒有珠寶這個品種，這“創(chuàng)新”創(chuàng)的，有點匪夷所思！

經(jīng)濟之聲：為什么這類平臺屢禁不止，什么樣的人又容易成為這個騙局的受害者呢？

于學會：目前各省批準的市場有一些政策的模糊地帶，但是案例中出現(xiàn)的情況純粹是詐騙團伙，而且這些詐騙團伙并不是普通的騙子，他們是精心策劃過的，他們非常深刻地研究了人的心理弱點，所以對于各種人，這些團伙都有各種“藥方”能夠吸引人入套。

經(jīng)濟之聲：對于這樣的騙局，怎么樣來防范才能不成為這些騙子被宰的羔羊呢？

陳柏峰：要樹立一個正確的投資理念，只要說到投資，就必然伴隨著風險，如果只說收益不說風險的，那投資者就要有疑問，至少去核查一下這些機構、人員是否有相應的資格，在中國證監(jiān)會網(wǎng)站、期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站都可以查得到。因為無論是證券還是期貨，在中國都是一個特許行業(yè)，需要取得許可證才可以從事，如果沒有這些許可證，就是非法機構。

經(jīng)濟之聲：今年證監(jiān)會系統(tǒng)摸牌非法證券期貨活動的線索大概有多少？向公安機關和地方政府等其他部門移送的案件線索又有多少，另外法院判決涉非案件又有多少呢？

陳柏峰：截止今年9月底，證監(jiān)系統(tǒng)共摸牌涉非案件或者是線索一共是369件，向公安機關移送了54件，移送地方政府或者是工商部門是78件，公安機關到目前為止立案是27件，抓捕的犯罪嫌疑人是將近200人，到法院判決這塊比例就比較少了。今年，據(jù)我們了解，現(xiàn)在有兩件被最終審判完畢，判處犯罪人員是7人，也有可能有一些已經(jīng)判完了的還沒有反饋到我們這里。之所以判的比較少，主要是因為各個地方法院的對期貨本身不是特別了解。

經(jīng)濟之聲：有多位網(wǎng)友問到，中券集團你們了解嗎？

于學會：沒有聽說過。目前大眾都有非常強烈的投資需求。對于投資者來講，選擇新出現(xiàn)的、大家都很陌生的品種，要有一個理念，即投資者風險自負，這個前提是，這個市場一定要真實，在真實的、公開公平公正的市場中風險自負。但要是上了當，進入了騙子的圈套，這個風險自負就無從談起。這些市場，就像你剛剛講的股權等證券化產(chǎn)品，投資者怎么能識別它是真實的，需要先保證這一點。

經(jīng)濟之聲：怎么識別呢？是不是很難識別，陳先生。

陳柏峰：證券期貨是非常專業(yè)的領域，要保證真實，簡單一點，就是參與正規(guī)市場。有證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會，監(jiān)管機構以及各種自律組織來保證它的真實。但是其他的市場，真的不好判斷。

經(jīng)濟之聲：另外還有個朋友問到一個問題，現(xiàn)在在一些“正規(guī)”的證券機構或者期貨公司里面，有人會帶著你做，帶著做的過程中可能就賠了吧。這個應該怎么認定呢？

陳柏峰：如果是代客操作，他替你操作了，這是嚴格禁止的，這觸犯了期貨管理條例的規(guī)定， 這是一種違規(guī)的行為。如果他只是給你建議，這是投資咨詢范疇。但是投資咨詢建議是不能有買賣的明確意識表示的，就是不能有具體的交易指令。投資者如果遇到了，要保存好文字或電話錄音等證據(jù)。

于學會：從事期貨投資是有門檻的，不是所有人都可以來做，也不是光有錢就能來做的，還要有一定的知識和投資經(jīng)驗的儲備。客戶如果真覺得自己沒有能力，就不要直接投資，去買一些資產(chǎn)管理的產(chǎn)品來做。

經(jīng)濟之聲：目前在加強相關的宣傳教育工作方面，有什么計劃或者已經(jīng)開展了哪些方面的教育工作？

陳柏峰：對于非法證券期貨活動的宣傳教育工作，從打非局成立以來我們就一直在努力做。我們對打擊非法證券期貨活動也是堅持打防并舉，以防為主的方針。在防非這方面，我們從2014年以來主要在推幾件事，第一是風險提示工作，包括在證監(jiān)會網(wǎng)站或者期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站也發(fā)揮期貨公司的作用來推一些案例，建立一些防非的專題欄目。第二是充分發(fā)揮機構的作用，走出去開展一些投資教育活動。

今年以來，我們組織宣傳教育專場3000多場，發(fā)放這種宣傳材料100多萬份，在營業(yè)場所或者戶外的媒體播放宣傳教育廣告也超過了2000萬次，尤其是今年發(fā)送短信超過1億條。從去年開始我們也在做另外一件事情，即跟公安部聯(lián)合，在全國范圍內(nèi)開展“防非宣傳進社區(qū)”活動，也就是通過公安或者是街道宣傳欄，貼一些防范非法證券期貨活動的海報，提醒廣大群眾提高這方面的防范意識。