- 投資者如何防范非法證券期貨活動(dòng)
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非法證券期貨活動(dòng)的本質(zhì)是“假”與“騙”,不法分子利用投資者渴望發(fā)財(cái)暴富的投機(jī)心理,編造虛假信息,以高額回報(bào)為誘餌兜售所謂“原始股”,或謊稱提供所謂“黑馬股票”、“漲停板股票”內(nèi)部信息吸引投資者,目的是為了騙取不當(dāng)收益,其詐騙“路數(shù)”通常具有如下特征:一是承諾高額回報(bào),二是不當(dāng)面簽訂正式書面合同,三是未經(jīng)工商注冊(cè)登記,四是不具有證券期貨經(jīng)營(yíng)資質(zhì),五是通常沒(méi)有固定辦公場(chǎng)所,六是使用個(gè)人賬戶收款 。因此,投資者要充分認(rèn)識(shí)非法證券期貨活動(dòng)“假”、“騙”的本質(zhì)和作案“路數(shù)”,保持理性投資心態(tài),抵制高額回報(bào)誘惑,擯棄“一夜暴富”心理,謹(jǐn)慎核實(shí)有關(guān)機(jī)構(gòu)實(shí)際情況,才能有效識(shí)別和防范非法證券期貨活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
一是學(xué)習(xí)證券和法律知識(shí)。證券、期貨市場(chǎng)是一個(gè)高度專業(yè)化的領(lǐng)域,信息傳播高度發(fā)達(dá),信息不對(duì)稱、不完備且夾雜大量虛假消息、小道消息,只有具備對(duì)市場(chǎng)各類信息的分析、甄別能力,才能根據(jù)瞬息萬(wàn)變的情況作出相應(yīng)決策。因此,投資者要學(xué)習(xí)掌握證券期貨投資知識(shí),了解證券期貨市場(chǎng)有關(guān)股票、基金、債券、商品期貨、金融期貨等投資品種以及投資方法和技巧,提高證券期貨知識(shí)水平和信息識(shí)別能力;要學(xué)習(xí)證券期貨法律法規(guī)和規(guī)章政策,樹立法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),提高識(shí)別非法證券期貨活動(dòng)的能力,這樣才不會(huì)被不法分子的虛假信息所迷惑,上當(dāng)受騙。
二是自覺抵制高額回報(bào)誘惑。從目前查處的案件來(lái)看,大部分非法證券期貨活動(dòng)的不法分子利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理,以電話、網(wǎng)絡(luò)、短信等“釣魚式”營(yíng)銷手段,發(fā)布“推薦黑馬”、“提供內(nèi)幕信息”、“保證盈利”、“年底保證上市”、“原始股、可轉(zhuǎn)換債券到期回購(gòu)”等虛假宣傳信息,吸引投資者上鉤。因此,投資者要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),警惕陌生電話、短信以及博客、QQ等網(wǎng)絡(luò)聊天工具,不要輕信傳言謠言,不要相信天上會(huì)掉“餡餅”,自覺抵制高額回報(bào)、保本保底等誘惑,切莫因一時(shí)貪念上當(dāng)受騙。
三是核實(shí)機(jī)構(gòu)及個(gè)人資質(zhì)。投資者在接受證券期貨服務(wù)或其他服務(wù)之前,需要核實(shí)有關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人是否具有合法經(jīng)營(yíng)的資格:要查看相關(guān)機(jī)構(gòu)是否已經(jīng)辦理工商注冊(cè)登記手續(xù),是否具有合法的經(jīng)營(yíng)主體資格,必要時(shí)可登錄該機(jī)構(gòu)所在地企業(yè)信用信息官方網(wǎng)站查詢,或向該機(jī)構(gòu)所在地工商行政管理部門核實(shí);要核實(shí)證券期貨經(jīng)營(yíng)資質(zhì),查看該機(jī)構(gòu)或個(gè)人是否已取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的相關(guān)資格證書,必要時(shí)可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn、www.sac.net.cn、www.cfachina.org)查詢核實(shí)。
四是簽訂正規(guī)書面協(xié)議合同。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)接受投資人或者客戶委托,提供證券期貨投資咨詢服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)與投資人或者客戶簽訂投資咨詢服務(wù)合同,依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)。而非法證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)往往不能給投資者提供正規(guī)書面合同,只通過(guò)傳真、電子郵件等方式簽訂,且合同名稱及內(nèi)容都僅為一般的服務(wù)合同或者軟件銷售合同。因此,投資者在簽訂投資咨詢合同時(shí),應(yīng)當(dāng)索要正規(guī)的合同,并仔細(xì)查看合同提供服務(wù)的內(nèi)容。
五是慎向他人賬戶轉(zhuǎn)賬匯款。一切非法證券期貨活動(dòng)的最終目的,均是攫取投資者的資金,獲取非法所得。為達(dá)到這個(gè)目的,不法分子會(huì)采取各種推銷手段(打折、優(yōu)惠、簽訂回購(gòu)協(xié)議、頻繁催款、制造緊壓感),催促投資者盡快將足量資金打入其控制的銀行賬戶。投資者一旦付款,不法分子會(huì)立即變換嘴臉,變“被動(dòng)”為“主動(dòng)”,投資者追回款項(xiàng)的難度極大。如收款賬戶為個(gè)人賬戶,則更是沒(méi)有追回的可能。因此,在匯款環(huán)節(jié),必須慎之又慎,避免追悔莫及。
證券期貨市場(chǎng)關(guān)系著每一個(gè)投資者的切身利益,因此,投資者應(yīng)在日常生活、投資過(guò)程中,加強(qiáng)學(xué)習(xí)證券期貨市場(chǎng)法律法規(guī)和規(guī)章政策,閱讀媒體報(bào)道的相關(guān)案例,提高法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),明辨證券期貨投資“是”與“非”,遠(yuǎn)離非法證券期貨活動(dòng)。
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