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       談到洗錢與反洗錢，總給人一種不明覺厲的感覺。感覺國(guó)產(chǎn)警匪影視劇中缺少洗錢的橋段就配不上勁爆的劇情。

       但事實(shí)上，你對(duì)洗錢了解多少呢?

看似遙不可及的洗錢，可能就在你的身邊!

不信?一則視頻告訴你真相!

作為一個(gè)合法公民，

反洗錢，是我們共同的責(zé)任!

怎樣才能從自身做起，反對(duì)洗錢呢?

小編慢慢說(shuō)給你聽!

一、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng),為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配完成以下工作：

1.出示您的身份證件并如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、證件類型、證件號(hào)碼、證件有效期限、電話號(hào)碼、聯(lián)系地址等;

2.配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;

3.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。

二、不要租借自己的身份證件

  為成他人之美而出租出借自己的身份證件,可能產(chǎn)生以下后果：

1.他人借用您的名義從事非法活動(dòng);

2.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng);

3.可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊;

4.您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;

5.因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。

三、不要租借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具,也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。

貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶,以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù),通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。

因此不出租出借賬戶既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

四、不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最長(zhǎng)采用的犯罪手法之一。

有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè),為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而,法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。

請(qǐng)您切記,賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

五、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙

即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門,法律也確定了嚴(yán)格的保密制度,確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉,同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性,有關(guān)部門不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。

如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易,既可能引起反洗錢資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑,又可能增加您的交易費(fèi)用,降低您金融交易的效率。

六、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對(duì)其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,為犯罪分子和恐怖勢(shì)力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”,成為社會(huì)公害。

一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)可能也為犯罪分子提供了便利,讓犯罪的黑手伸進(jìn)了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎?

一個(gè)為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資的非法金融機(jī)構(gòu),能為您提供誠(chéng)信服務(wù)嗎?

因此,一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

七、支持國(guó)家反洗錢也是保護(hù)自己的利益

開辦業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)您帶好身份證件。

有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng),當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),需出示有效身份證件或身份證明文件。

如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

八、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義

為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性,動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng),保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利,我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng),同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。